Pour préparer au mieux le financement de votre future maison, vous devez établir préalablement un plan de financement
tenant compte des coûts de construction mais aussi des frais annexes (coûts d’acquisition du terrain, frais de notaire, ou encore frais de géomètre
et de viabilisation). Après bouclage du plan de financement, vous aurez tous les éléments financiers nécessaires pour demander
une aide et négocier avec les établissements de prêt.
S’il est possible de financer la construction d’une maison sans apport personnel, le budget que vous pouvez investir
personnellement dans le projet est un élément capital de son financement. En effet, les banques prêtent plus facilement aux emprunteurs qui ont
un apport personnel pour garantir le prêt.
Parmi les aides dont vous pouvez bénéficier, le prêt à taux zéro + et le 1% logement sont des prêts à
taux préférentiels aidés par l’Etat et les employeurs. Accessibles sous conditions, ils ne peuvent en aucun constituer la totalité du financement et devront
être complétés par d’autres moyens financiers.
Enfin, vous pouvez souscrire un prêt immobilier pour boucler votre budget. Nous vous conseillons dans ce cas de contacter
plusieurs établissements bancaires pour faire jouer la concurrence et obtenir les meilleures conditions de prêt. La durée de l’emprunt et les
mensualités dépendent du montant restant à financer et des taux d’emprunt en cours.
Si vos ressources sont limitées, vous avez tout intérêt à vous orienter vers la construction d’une maison low cost
Primarêve qui propose des offres tout compris à partir de 500 euros par mois.